Dung atau asisten Lan, Tran Thi Hoang Uyen memindahkan uang itu ke alamat
yang diberikan Lan. Mereka tidak diperbolehkan untuk membuat catatan atau rekaman atas
transaksi ini.
Untuk diketahui, Lan memiliki 91,5% saham di bank tersebut hingga lebih dari 10 tahun. Namun, saham-saham tersebut terdaftar atas nama orang lain, yang mana juga bisa dikendalikan Lan.
Untuk menghindari kecurigaan saat mengajukan pinjaman, Lan mendaftarkan pinjaman di
bawah 875 nama individu dan perusahaan.
Saat penyidikan, semua penerima pinjaman proksi ini mengatakan kepada polisi bahwa mereka hanya menandatangani surat-surat tersebut atas perintah Lan, dan mereka tidak pernah menerima
uang. Mereka terkejut mengetahui besarnya utang yang mereka miliki di bank ketika